金融男將失業?科技越發達內心越絕望

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作者:沈嘉浠

來源:Superl麗娜

中港證券投資研究協會秘書長,第一財經專欄作家

金融領域的精英人士也開始擔心飯碗不保?如果這傳聞是真的,那麼」罪魁禍首「應該就是人工智能。

人工智能這個詞已經不再「高冷」,如今它以各種可視化的形態撩騷大眾,甚至有點「可恨」,一次次挑戰人類的底極限,不斷刷新人類的認知。

老羅在他2016年跨年演講上提到「人工智能將是2017年或未來創業者面臨的一只黑天鵝。」人工智能是下一個主戰場,誰的數據更多,更精準,誰的技術怪獸就會被餵養得更強。這不是老羅一個頭腦發熱的概念,人工智能發展的速度以及強大的優越性日益突出,繼計算機革命之後,帶動下一輪超級繁榮周期的科技,非機器人和人工智能(AI)莫屬。

2017年3月人工智能首次被列入政府工作報告,報告表示:未來,國家將加大人工智能領域「資金、技術、人員」投入,人工智能政策紅利有望持續釋放,2017年中國人工智能迎來發展新紀元,相關概念股持續受到資本市場的關注,並掀起一陣陣波瀾。

人工智能將大大提升每個人的工作效率,菜鳥人工智能的配送機器人就是一個有力的舉證。中國電信開始利用自身廣泛的網路和3億的帳戶建設智慧城市,做電信的開始做金融,不可思議但的確是趨勢所在。

2016年6月,人工智能概念股吸金近12億元,《證券日報》2016年市場研究中心數據顯示如圖:

根據Venture Scanner統計,截至到2016年第二季度,全球AI(人工智能)公司突破1000家,跨越13個子門類,2011-2016年人工智能領域融資額復合增速達到42%,總融資額高達48億美元,其中,深度學習、自然語言處理、計算機視覺是獲投金額最多、創立公司最多的領域。

國內創業公司中,以計算機視覺、家用機器人、自動駕駛公司數量居多,如曠視科技、優必選、馭視科技等。根據艾瑞咨詢,2020年中國人工智能市場規模將達91億元,年復合增速將超過50%,發展前景極為廣闊。

上圖可以看出,雖然人工智能概念板塊漲幅相對下降,但是隨著機器人熱點不斷激勵市場,國家大力支持,其前景廣闊不可估量。我們將眼光投向市場不難總結:市場矛盾、人機關係越激烈,人工智能概念就越亮眼。

當雄安核心我們無法參與的時候,市場的賺錢效應更多在周邊熱點上,因此布局人工智能這樣的潛力板塊,未嘗不是一個選擇。

人機關係「白熱化」?

人際關係正在被人機關係所取代,人際大戰正在演化為人機大戰。

阿爾法圍棋(AlphaGo)作為人工智能的傑出代表,它是一款圍棋人工智能程序,由Google(Google)旗下DeepMind公司團隊開發。2016年以4:1戰勝世界圍棋冠軍,連續60局對抗圍棋高手,無一敗績,2017年1月,碾壓中國圍棋第一高手柯潔。

此外,騰訊AI Lab(騰訊人工智能實驗室)研發的圍棋人工智能程序「絕藝」(Fine Art)日前在東京以11戰全勝的戰績,在最具傳統和權威的計算機圍棋大賽——第10屆UEC杯上奪冠,戰勝了日本的DeepZenGo、法國的「瘋石」(Crazy Stone)等世界圍棋AI高手。「絕藝」還在東京與日本著名新銳棋手一力遼在「電聖戰」中進行了人機對弈,並獲得冠軍。

棋力的本質是算力與算法,人工智能勝人多籌。我們試圖感受一下圍棋的複雜程度,戰績對比中不難想像人工智能的語言計算的複雜程度

既然是金融市場的一只黑天鵝,人工智能與金融結合將會怎樣,簡單問如果用機器人來炒股會怎樣?

圖片源於網路

人工智能不會提高玩家參與的門檻,是降低了參與門檻。

AlphaGo都只是人工智能的一個縮影,AI早就悄悄滲透進各大領域中,金融領域裡表現也是一匹強勢黑馬,「炒股狗」的介已經超過我們普通人的想像。

人工智能交易軟體能通過吸取大量數據來了解這個世界,然後對股票、債券、商品和其他金融產品進行預測。人工智能機器可以獲取書籍、Twitter消息、新聞報導、金融數據、企業財報、國際貨幣政策。

這些人工智能選股專家擊敗了市場,一個模型中在扣除了交易成本之後,人工智能算法在1992年至2015年間獲得了每年73%的收益率,而真實市場的年均收益率只有9%。

人類無法擺脫情緒對個人行動的支配,2008年全球金融危機中,許多投資者傾家蕩產,而研究中人工智能系統取得的收益卻達到了令人瞠目結舌的681%。2000年,當互聯網技術泡沫破裂時,人工智能系統的收益率達到545%。

金融巨頭高盛試圖轉向由人工智能驅動的系統,以預測市場趨勢,做出更好的交易決定,2000年,高盛位於紐約的股票現金交易部門有600個交易員。如今只剩下兩個交易員,剩餘的工作全部由機器包辦。

作為全球最大資產管理公司,Black Rock管理資產規模超過5萬億美元,但是去年一年,其主動型基金管理規模縮水了200億美元。

圖表源於撲克投資家

試想如果股票市場上,所有人都用人工智能對決的話,那誰也不能用它來賺到錢,不過科技遠高於想像,這的確是一件細思極恐的事情。

用人工智能視角發掘金融市場

人工智能技術在金融領域的應用具有十分巨大的想像空間,並且很多應用還處在起步階段,無論從技術角度還是普及程度看,都有很大的提升空間。

那些正在使用人工智能在金融市場裡大殺四方的投資者可能並不願意其他人知道太多,因為當一項技術應用的範圍越廣時,使用者能獲得的好處就越少。

智能投顧代替人肉顧問的時代,財富管理大概會變成這樣:感性比專業重要、態度比智力重要、趣味比正確重要、友誼比利潤重要,效率比時間重要,最重要的是,即便人死了,它還在工作!

當人工智能橫行,人的位置在哪兒?

金融從業人員越來越能感受到來自這個世界深深的惡意,人工智能打造出的智能投顧讓這些高學歷的精英們開始擔心自己隨時會被機器取代。人工智能時代,收益的不平等短期看會加劇,長期看卻會趨於均衡。有人危言聳聽,作為工具的機器不僅會替代人類,而且還有可能控制人類。

查理·芒格說,宏觀是我們必須接受的,微觀才是我們能有所作為的。

那麼個人將如何迎接這一挑戰?

清華大學國家金融研究院院長朱民表示:第一個要學會理解、跟蹤人工智能的發展;第二,準備裝備自己、學習、再學習,使得自己能夠面對人工智能挑戰對你的具體衝擊;第三,教育我們下一代。

通訊專家項立剛也表示:」人工智能還很初期,從技術的角度來說是剛剛開始,但是從產業來說已經看到未來很多的機會,我一直相信未來是有巨大機會的,現在需要踏踏實實做好第一步。」

人因為能力有限,思維方式是盡量簡化。所以我們有那個重要的奧卡姆剃刀原則,如無必要,勿增實體。好消息是,我們在進步,壞消息是,我們在飛快的進步,人工智能,你主宰,我崇拜!

參考資料:

撲克投資家:終極進化,下一場革命:深度起底人工智能

中財網:人工智能概念股持續活躍,哪些個股值得長期關注

作者沈嘉浠為中港證券投資研究協會秘書長,第一財經專欄作家

文中觀點供參考,不構成投資建議
投資有風險,入市需謹慎

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