中國式不對稱「錢荒」2.0肆虐來襲,傾巢之下無完卵?

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2016年年初,市場以動蕩開始。當時不到一個月的時間,全球財富損失就以萬億元計,席卷了包括石油、股市、國家貨幣等各個領域,可以說是比2008年次貸危機還嚴重。

目前,2016年年底,市場也正以動蕩結束。從美國大選、義大利公投、美聯儲加息到安卡拉、柏林、蘇黎世恐怖襲擊事件,迎來一次次的「黑天鵝」事件後,全球金融市場橫沖直撞,「錢荒2.0」逐漸成為市場的主流聲音。

這一輪錢荒面臨政策面、資金面和基本面的壓力疊加。那麼,「不差錢」的中國,為什麼會在這個時點出現「錢荒」?分析原因具體如下:

首先,過度套利後,同存和債券市場的利差快速縮窄,利差空間被抹平。

其次,經濟L型企穩和通脹預期升溫使得政策從穩增長轉向去杠桿防風險。

第三,美聯儲加息和特朗普的再通脹政策,導致全球流動性拐點出現。

第四,流動性周期,此為引發本次「錢荒」最深層次的原因。流動性周期歷史表現不盡相同,2010年是商品,2013年是非標,而今年則是委外和債券。

對於此次「錢荒」的肆虐來襲,央行在最近終於出重手,連續6日公開市場淨投放5100億元,很大程度上緩解了這波錢荒壓力。

雖然左有人民幣貶值,又有年末流動性壓力,用左右為難來形容此時央行的處境一點都不為過。不過從目前的基本面看,央行的態度已經基本明確,確保貨幣的穩健,從適度寬鬆回歸到偏緊狀態。

央行這樣的態度轉變說明主要有三點:

一是炒樓者,資金成本將大幅提升,由於資金偏緊,銀行將進一步壓縮個人貸款空間,甚至不排除抽貸可能。

二是隨著資金面寬鬆的狀態一去不返,市場利率隨著資金面偏緊有所提升,這對於股市和債市都是不利的。

三是對於長期偏好固定收益理財的朋友是個好消息。比如長期投資互聯網金融P2P網貸,不做價差,只圖有保障的投資者,能夠獲得更多收益。

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