又是紅牌!東北證券被暫停代銷金融產品半年 竟是營業部「挖的坑」

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券商一家營業部代銷金融產品業務違規而被罰暫停開展代銷金融產品業務6個月

原題:又是紅牌!東北證券被暫停代銷金融產品半年竟是營業部「挖的坑」

來源:券商中國

券商一家營業部代銷金融產品業務違規而被罰暫停開展代銷金融產品業務6個月,其全部分支機構該業務同時被按下「暫停鍵」,這還是史上第一例!

A股上市券商東北證券今日晚間發布公告稱,吉林證監局最近下發「罰單」:責令東北證券暫停開展代銷金融產品業務6個月,期限自今年5月11日至今年11月10日止。同時責令東北證券限期改正,增加內部合規檢查的次數,對全部分支機構進行合規檢查並於今年10月底前提交檢查報告和整改報告。

記者查閱吉林證監局罰單發現,東北證券之所以「吃紅牌」,原因是「存在對營業部負責人把關不嚴、監督機制失效等問題。公司內部控制不完善、經營管理混亂。」

監管所指的營業部負責人即為東北證券長沙芙蓉中路營業部前員工李蒙,此人涉嫌合同詐騙行為刑事立案,目前仍處在刑事偵查階段。該營業部去年12月已被湖南證監局暫停開展代銷金融產品業務半年。

東北證券表示,針對上述問題,公司將按照監管要求進行全面自查並積極整改,加強分支機構業務和人員管理,持續完善公司的內部控制。

事實上,券商近年來越發重視金融產品代銷。2016年度報告顯示,東北證券去年做到代理銷售金融產品業務淨收入2687.57萬元,較上年同比減少5.2%;去年同樣有一家營業部被暫停開展代銷金融產品業務半年的國信證券,2016年代銷金融產品業務淨收入約1.19億元,同比下滑58.5%。

同一件事,兩張罰單,東北證券這次的「教訓」頗大。

吉林證監局5月3日發布《關於對東北證券股份有限公司採取暫停開展代銷金融產品業務等行政監管措施的決定》,責令暫停東北證券開展代銷金融產品業務6個月,期限自2017年5月11日至2017年11月10日止。

東北證券代銷金融產品業務被吃「紅牌」,主要歸結於「公司存在對營業部負責人把關不嚴、監督機制失效等問題。公司內部控制不完善、經營管理混亂。」未發現東北證券參與有關詐騙活動。

據吉林證監局調查,東北證券長沙芙蓉中路營業部前員工涉嫌合同詐騙犯罪,部分員工和經紀人私自推介或銷售非東北證券股份有限公司自主發行或代銷的金融產品,持續時間較長、涉及金額大,後果嚴重,影響惡劣。

按照《證券公司監督管理條例》第七十條第一款第一項、第六項的規定,吉林證監局決定對東北證券採取如下行政監管措施:

一是責令限期改正,東北證券應於2017年6月30日前完成整改,並向吉林證監局提交書面整改報告;

二是責令增加內部合規檢查的次數,東北證券應當對全部分支機構進行合規檢查並於2017年10月底前提交檢查報告和整改報告;

三是責令暫停開展代銷金融產品業務6個月,期限自2017年5月11日至2017年11月10日止。

記者發現,吉林證監局所指的「東北證券長沙芙蓉中路營業部」去年12月14日已被湖南證監局處罰,責令改正並暫停該營業部開展代銷金融產品業務6個月,期限自2016年12月14日至2017年6月13日止。

據湖南證監局發布的處罰通知,該營業部在代銷金融產品過程中存在以下四個問題:

1、營業部業務合同文本與重要空白憑證的保管、領用未實行雙人負責制,部分重要合同無領用登記記錄。

2、營業部針對部分代銷金融產品未組織培訓,行銷人員對公司金融產品的信息了解不全。

3、營業部前員工李蒙涉嫌合同詐騙犯罪,部分員工和經紀人私自推介或銷售非東北證券自主發行或代銷的金融產品,內部崗位制衡失效。

4、營業部對李蒙涉嫌合同詐騙犯罪一事未及時向湖南證監局報告。

據了解,長沙市公安局經偵部門已對東北證券長沙芙蓉中路證券營業部前員工李蒙涉嫌合同詐騙行為刑事立案,目前仍處在刑事偵查階段。

去年以來,除了東北證券因旗下營業部代銷金融產品業務違規被罰,還有國信證券、廣發證券、浙商證券、中投證券亦因此被罰。

去年11月,國信證券江蘇無錫梁溪路證券營業部因代銷金融產品違規,已被江蘇證監局暫停開展代銷金融產品業務6個月,期限自2016年11月4日至2017年5月4日止。

記者了解到,證監會權威人士此前在一次券商的內部培訓會上曾表示,券商新設網點、輕型網點、異地網點管控難度大;代銷金融產品適當性管理糾紛、兌付違約時有發生。

上述權威人士在會上透露,當前監管要求包括:合理確定網點設立計劃與業務授權管理制度;各類型營業部監管要求保持一致;加強對分支機構管控有效性;降低個人道德風險;券商嚴格執行適當性管理;重視違約風險管控;加強關聯交易管理。

據監管部門統計,2016年1月截至2016年11月末,券商代理銷售金融產品淨收入總金額達41.71億元。

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