央行提高反洗錢力度 北京購房須使用本人銀行帳戶

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新華社北京4月22日電(記者 王曉潔)最近,中國人民銀行營業管理部、北京市住建委、北京銀監局聯合發布《關於北京地區房地產開發企業、房地產經紀機構履行反洗錢義務的通知》,自今年5月1日起試行。通知要求,北京市的購房交易必須使用本人銀行帳戶。

中國人民銀行營業管理部、北京市住建委等部門在答記者問中表示,房地產行業存在利用複雜融資工具的特徵,容易被用來掩飾和隱瞞犯罪所得,在該行業開展反洗錢工作,是國際通行的做法。

《通知》要求,房地產開發企業在售房、房地產經紀機構在提供二手房買賣經紀服務時,應要求房屋交易當事人購房款以銀行轉帳的方式支付,且必須使用出賣人和買受人的銀行帳戶,通過預售資金、存量房交易資金監管專用帳戶進行資金支付。確需使用現金支付的,需經由買賣雙方銀行帳戶完成,辦理該業務的商業銀行需按照反洗錢相關規定,對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)的現金繳存報告大額交易。

《通知》還要求房地產開發企業售房、房地產經紀機構提供二手房買賣經紀服務時,履行客戶身份識別義務,在房屋買賣合同網上簽約環節,登記房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息,填寫身份識別表,對交易雙方身份進行識別。

為保護房屋買賣雙方的個人信息,《通知》要求,房地產開發企業、房地產經紀機構對在依法履行反洗錢職責或義務中獲得的出賣人和買受人身份信息,應當妥善保管,並予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。

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來源:新華社;記者:王曉潔

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